中国法院近日对四方支付平台（Sifang）五名运营者作出判决，认定其非法经营罪成立，分别判处三至六年有期徒刑。该平台通过USDT、银行卡及第三方支付账户为境外赌博网站处理非法资金超过29.5亿元人民币（约4.28亿美元）。
据《澎湃新闻》报道，内蒙古自治区锡林郭勒盟中级人民法院于6月26日维持了对马某的定罪，判处其四年半有期徒刑并处罚金300万元。马某案是四方系列案件中的最后一起判决。法院同时责令追缴马某违法所得295万元。
法院文件显示，马某与其他四名被告在2022年5月24日至2023年10月18日期间，通过10家第三方支付公司的105个商户账户处理非法支付。部分被告通过USDT钱包收取佣金或返利，其余通过银行卡转账。检方以未经许可从事支付结算业务为由，指控其构成非法经营罪。
根据系列案件中的首份判决，朱某、张某、唐某、杜某和马某自2022年5月起开始搭建运营体系，他们了解到为赌博平台提供支付服务可获取巨额利润。该团伙委托了32个收款和支付平台，租用境外服务器，联系境外赌博网站运营者，将赌博业务与第三方支付公司的商户账户对接。
四方平台作为第四方聚合支付服务商，整合银行和第三方支付接口，使商户能通过单一系统从多个渠道收款。调查人员称，朱某和张某负责管理支付路由、协调第三方提供方、处理投诉及利润分配；马某负责引入支付渠道、提供商户注册材料并协助商户在第三方支付公司开户。
检方最初指控该团伙通过从境外赌博网站商户转账中抽取1.45%的佣金，获利4285万元。但法院最终认定各被告的实际获利金额较小。司法记录显示，与张某关联的一个钱包于2022年7月至2023年10月期间通过485笔存款接收了414.6万枚USDT，估值约2695万元；另一钱包通过497笔转账转出409.7万枚USDT。此外，朱某、张某、杜某还通过11次线下交易将190.5万枚USDT兑换为现金，估值约1238万元。
对于马某，从OKX平台获取的记录显示，其提供的钱包通过152笔转账接收了71.9万枚USDT，估值约467万元，扣除同案犯返还的172万元后，马某违法所得认定为295万元。
据《澎湃新闻》报道，二连浩特调查人员从Tether获取钱包地址，从OKX获取交易记录以构建案件。华东政法大学副教授王晓华指出，当加密代币未经过带有身份记录的交易所时，将可追踪的区块链转账与真实个人关联仍存在困难。马某的律师辩称，调查人员未能确定马某处理了多少支付账户，也未说明超过100笔USDT转账的用途。
该判决正值中国法律学者和检察官呼吁为加密货币相关洗钱案件制定更清晰规则之际。据crypto.news此前报道，7月13日《检察日报》文章指出，刑事责任认定、证据收集和资产追缴是中国现行框架下的三大难题。湘潭市雨湖区检察院检察官与湘潭大学法学教授指出，加密货币的匿名性、去中心化和跨境特征增加了调查难度，同时中国修订后的《反洗钱法》与《刑法》第191条之间存在不一致。
中国最高人民检察院6月披露，2025年1月至2026年5月期间，检察机关对1200余人以毒品相关洗钱罪提起公诉。在一起案件中，法院因毒贩李某波通过加密货币洗钱超过700万美元而判处其死刑，但官方明确表示该综合判决涉及多项毒品贩运定罪，并非仅因洗钱而判死刑。